節税

iDeCo

退職金の受け取り方で税金が変わる?一括と年金形式の違いをやさしく解説【退職金 税金 受け取り方】

前回、転職時のiDeCo手続きについて取り上げましたが、その中で少し触れた「退職金の受け取り方による税金の違い」を今回は詳しく整理します。新社会人のうちはまだ関係の薄い話ですが、転職を考えるタイミングや、将来の退職金制度を理解しておくうえで...
不動産

住宅ローン控除って結局いくら得?新社会人にはまだ早い制度を今から知っておく【住宅ローン控除 仕組み】

住宅ローン控除は、新社会人にとって大きな買い物となるマイホーム購入において、税負担を軽減する重要な制度です。控除を受けるためには、住宅の床面積や所得、返済期間などの条件を満たす必要があります。1年目だけ確定申告が必要なため、事前に情報を確認しておくことが重要です。将来的な大きな決断に備えて、住宅ローン控除の仕組みを理解しておくことをおすすめします。
副業

直近の投稿おさらい:転職・年末調整・貯金の置き場所、この時期に知っておきたいお金の話

秋から年末にかけて、転職や年末調整などの重要な手続きが忙しくなる時期です。特に、iDeCo・企業型DCの手続きを忘れずに、必要な書類をしっかりと保管しましょう。また、副業がある場合は、年末調整だけでなく確定申告も忘れずに。金融の知識を身につけることで、将来に役立つお金の運用がスムーズになります。
副業

「年末調整」と「確定申告」、副業がある人はどっちが必要?違いをやさしく整理【年末調整 確定申告 違い】

副業がある人は、年末調整と確定申告の両方を必要にする場合があります。副業の収入が20万円を超えた場合は、自分で確定申告を行い、源泉徴収票をもとに税金を計算する必要があります。会社員は基本的に年末調整だけで完結しますが、副業をしている方は注意が必要です。
節税

年末調整って結局何をしてるの?新社会人がやることをやさしく解説【年末調整 書き方】

年末調整は1年間で払いすぎた税金を戻すための手続きです。生命保険やiDeCoに加入している人は、控除証明書を揃えて正しく申告することで、税金の負担を適正にできます。新社会人は、会社から配られる書類に該当する控除を記入し、わからない項目は総務・人事に確認してください。年末調整は、1年間で払いすぎた税金を戻すための大切な手続きです。生命保険やiDeCoに加入している人は、控除証明書を揃えて正しく申告することで、税金の負担を適正にできます。新社会人は、会社から配られる書類に該当する控除を記入し、わからない項目は総務・人事に確認してください。年末調整は、1年間で払いすぎた税金を戻すための手続きです。生命保険やiDeCoに加入している人は、控除証明書を揃えて正しく申告することで、税金の負担を適正にできます。新社会人は、会社から配られる書類に該当する控除を記入し、わからない項目は総務・人事に確認してください。
年金

転職したらiDeCo・企業型DCはどうなる?放置すると損する手続き【iDeCo 転職 手続き】

転職や退職を考えたとき、意外と見落とされがちなのがiDeCo・企業型DC(企業型確定拠出年金)の移換手続きです。地方銀行で外回り営業をしていた頃、転職後にこの手続きを忘れて不利益を受けている方を何人も見てきました。この記事では、新社会人のう...
クレジットカード

これまでの投稿おさらい:iDeCo・奨学金・ボーナス・保険、お金の優先順位を整理

新社会人におすすめの資金管理戦略!生活防衛、奨学金返済、NISA積立、そしてボーナスの使い方について、5つの優先順位を詳しく解説します。一歩一歩実践することで、スムーズな未来を築けます。
保険

生命保険を使った家族への資産移転、やさしく解説

「生命保険 相続対策」「生命保険 受取人 なぜ」——生命保険が家族への資産移転に使われると聞いても、ピンとこない方が多いと思います。地方銀行で、生命保険を使った贈与・相続対策の提案をしてきた立場から、仕組みから具体的なメリットまで、やさしく...
投資

iDeCoとNISA、結局どっちを優先すべき?新社会人向けにやさしく整理

新社会人のための資産形成ガイド!NISAとiDeCoの違いを徹底解説。まずはNISAから始めるのが賢明です。
保険

新社会人がお金について最初にやるべきこと3つ

クレカ積立からふるさと納税、保険、国債、副業の税金、相続、投資への不安、会社の制度まで、色々なテーマを扱ってきました。情報量が多かったと思うので、この記事では「結局、何から手をつければいいの?」をシンプルに3つに絞って、もう一度まとめ直しま...