保険 相続対策、新社会人にはまだ早い?実は「今」知っておくべき理由
相続は、家族が未来の財産を守るための大切な準備です。新社会人が知っておくことで、家族とのコミュニケーションがスムーズになり、相続トラブルを防げるでしょう。特に生命保険は、相続対策として有効で、受取人に指定された人のみが遺産分割の対象にならないという利点があります。
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副業 副業、始める前に税金どうなるの?新社会人にやさしく解説
「副業やってみたいけど、税金とか会社にバレるとか、なんか難しそう」——そう思って一歩を踏み出せない人は多いはずです。この記事では、専門用語をできるだけ使わず、副業を始める前に知っておきたい税金の話を、順番にやさしく説明します。そもそも「税金...
投資 国債ってそもそも何?「国にお金を貸す」ってどういうこと?元銀行員がやさしく解説
国債は、国にお金を貸して利息をもらうシンプルな金融商品です。値動きが少なく安全性が高いため、守りのために最適な資産として注目されています。NISAと異なり、国債は大きく増える可能性が低いため、長期的な資産運用に適しています。投資は怖いけれど、国債はリスクを避けつつ利息を得ることができるため、多くの人に支持されています。
保険 保険、新社会人はまず何に入ればいい?入りすぎ注意の理由をやさしく解説
新社会人は、公的保険で十分です。高額療養費制度や傷病手当金、遺族年金がすでにカバーしています。民間の保険は必要かどうか慎重に検討しましょう。特に、高額な死亡保険や貯蓄型の保険は慎重に。まずは会社の保障を確認し、具体的に必要な保険を判断しましょう。
節税 ふるさと納税って結局なに?新社会人向けに、仕組みとメリットを一からやさしく解説
ふるさと納税は、実質2,000円で税金の一部を特産品に変える制度です。ただし、控除額には年収による上限があります。新社会人は、シミュレーターで自分の上限を確認し、少額から始めるのが良いでしょう。
投資 クレカ積立、還元ルールが変わった?元銀行員が最新動向と仕組みを解説
クレカ積立は「やらないと損」というほどのインパクトは小さいものですが、どうせ積立をするなら活用しない手はありません。直近の改定でdカード・三菱UFJカードの条件が有利になっている今は、カードの組み合わせを見直す良いタイミングとも言えます。還元率や積立上限額、ポイントの使い道に注意しつつ、最新の条件を確認し、無理な積立額を設定しないことも大切です。
投資 円安・物価高が続く今、「貯金だけ」で本当に大丈夫?元銀行員が考え方を整理
円安や物価上昇は、個人の努力で止められるものではありません。だからこそ、「知らないうちに資産が目減りしていた」という状態を避けるために、預金だけに頼らない資産の持ち方を早いうちから意識しておくことが重要です。
投資 新NISAの成長投資枠、つみたて投資枠と何が違う?使い方を分かりやすく解説
成長投資枠は、つみたて投資枠よりも自由度が高く、新社会人のための資産形成に最適な選択肢です。まずは「つみたて投資枠」で投資の基本を学び、余裕が出てきたタイミングで成長投資枠を活用しましょう。
投資 NISA口座開設でよくある失敗・注意点、元銀行員が営業現場での実例から解説
NISAは非課税で投資できる便利な制度ですが、開設時や運用開始後につまずくポイントがいくつかあります。この記事では、地方銀行の外回り営業として、富裕層から中小企業オーナー、一般の方まで幅広く資産運用の提案をしてきた経験をもとに、実際によく見られた失敗例と、その対策を紹介します。
投資 積立NISA、月いくらから始めるべき?手取り別シミュレーションで解説
資産運用は長期的な視点で考えるべきです。積立額には絶対的な正解がなく、大切なのは生活に慣れてきたタイミングで見直していくことです。まずは少額からでも一歩を踏み出し、継続できる金額を選ぶことで、将来的な成功を収めることができます。