金融

クレカ積立は「やらないと損」というほどのインパクトは小さいものですが、どうせ積立をするなら活用しない手はありません。直近の改定でdカード・三菱UFJカードの条件が有利になっている今は、カードの組み合わせを見直す良いタイミングとも言えます。還元率や積立上限額、ポイントの使い道に注意しつつ、最新の条件を確認し、無理な積立額を設定しないことも大切です。

円安や物価上昇は、個人の努力で止められるものではありません。だからこそ、「知らないうちに資産が目減りしていた」という状態を避けるために、預金だけに頼らない資産の持ち方を早いうちから意識しておくことが重要です。

成長投資枠は、つみたて投資枠よりも自由度が高く、新社会人のための資産形成に最適な選択肢です。まずは「つみたて投資枠」で投資の基本を学び、余裕が出てきたタイミングで成長投資枠を活用しましょう。

NISAは非課税で投資できる便利な制度ですが、開設時や運用開始後につまずくポイントがいくつかあります。この記事では、地方銀行の外回り営業として、富裕層から中小企業オーナー、一般の方まで幅広く資産運用の提案をしてきた経験をもとに、実際によく見られた失敗例と、その対策を紹介します。

資産運用は長期的な視点で考えるべきです。積立額には絶対的な正解がなく、大切なのは生活に慣れてきたタイミングで見直していくことです。まずは少額からでも一歩を踏み出し、継続できる金額を選ぶことで、将来的な成功を収めることができます。

三菱UFJ eスマート証券は、大手金融グループの信頼感から初めて投資する方にもぴったりです。オンラインで口座開設が完了し、NISA口座も同時に申し込み可能です。長期の積立投資であれば、手数料差よりも継続できるかどうかが重要です。

NISAは、投資で得た利益が非課税になる制度で、2024年からの新制度では非課税で投資できる枠が拡大されました。新社会人は、まずネット証券大手から始めて、無理なく続けられる金額から始めてみましょう。積立額を大きく設定しすぎると生活費を圧迫するので、まずは月5,000円〜1万円程度から始めてみてください。値下がりした瞬間にやめてしまうと、長期的な投資を損なうので、短期の値動きに一喜一憂しない前提で始めることが重要です。