クレカ積立からふるさと納税、保険、国債、副業の税金、相続、投資への不安、会社の制度まで、色々なテーマを扱ってきました。情報量が多かったと思うので、この記事では「結局、何から手をつければいいの?」をシンプルに3つに絞って、もう一度まとめ直します。
そもそも、全部を一気に理解しなくて大丈夫です
お金の知識は、範囲が広くて覚えることも多いですが、一度に全部を完璧に理解する必要はありません。今週紹介した話の中から、「これは自分に関係あるかも」と思ったものだけ、少しずつ実践していけば十分です。
ここでは、特に優先度が高い3つに絞って、もう一度おさらいします。
やるべきこと1:生活防衛資金を確保する
これが全ての土台になります。
生活費の3〜6ヶ月分くらいを、いつでも引き出せる預金として確保しておくことです。投資やふるさと納税など、他のことを始める前に、まずこの「もしもの時のお金」を用意しておくことが大前提になります。
「急に仕事を失っても、半年くらいは生活できる」というお金があるだけで、精神的な余裕も全然違います。
やるべきこと2:NISAで、少額から積立を始めてみる
月5,000円〜1万円くらいの、無理のない金額から。
今週お伝えした通り、投資を怖いと感じるのは自然なことです。でも、NISAの積立投資は、一気に大きなお金を賭けるものではなく、少しずつ時間をかけて育てていくタイプの投資です。
証券会社選びに時間をかけすぎず、「まずは始めてみる」ことを優先してください。実際にやってみることで、漠然とした不安が具体的な理解に変わっていきます。
やるべきこと3:自分が使える制度を、ざっくり把握する
「知っているだけ」で得をする制度が、意外とたくさんあります。
- ふるさと納税(実質2,000円で特産品がもらえる)
- iDeCo(掛金が全額所得控除になる)
- 会社の企業型DC・財形貯蓄(会社によって用意されている)
これらは、難しい勉強をしなくても、「こういう制度がある」と知っているだけで活用できるものばかりです。まずは自分の会社にどんな制度があるか、総務・人事に聞いてみるところから始めてみてください。
紹介したテーマ、気になったものから見返してみてください
- クレカ積立の仕組みとお得なカードの選び方
- ふるさと納税のやさしい仕組み解説
- 新社会人がまず入るべき保険、入りすぎ注意の理由
- 国債ってそもそも何?NISAとの違い
- 副業を始める前に知っておきたい税金の話
- 相続対策、新社会人にはまだ早い?実は今知っておくべき理由
- 「投資って怖い」と思っているあなたへ
- 中小企業で働く人が知っておくべき、会社とお金の関係
全部を一度に実践しようとせず、気になったテーマから、自分のペースで読み返してみてください。
まとめ
お金の知識は、一度に全部をマスターする必要はありません。「①生活防衛資金を確保する」「②NISAで少額から積立を始める」「③使える制度をざっくり把握する」、この3つさえ押さえておけば、お金の基礎としては十分なスタートラインに立てます。今後も、新社会人の皆さんに役立つテーマを引き続き発信していきます。
本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品・制度の利用を推奨するものではありません。個別の状況に応じた判断は、専門家にご相談ください。
